微信支付商户平台-帐单说明
Q1：微信支付有什么帐单，怎么获取？
l微信支付商户平台提供的帐单：
Ø资金帐单、交易帐单、业务明细帐单（如分账帐单、企业付款、企业红包记录等）
l帐单下载：
Ø每晚11点可以获取到前一日的资金帐单，每晚10点可以获取到前一日的交易帐单
Ø一份资金帐单、交易帐单的时间跨径最长为31天
Ø其他业务明细帐单的详尽规则见各业务帐单下载页面
l帐单的获取渠道有两种：
Ø微信支付商户平台-交易中心-交易帐单/资金帐单/分账帐单
ØAPI插口
下载对帐单（普通商户）：
下载资金帐单（普通商户）：
下载对帐单（服务商）
Q2：交易帐单是哪些，应当怎样去使用？
l交易帐单记录的是商户的交易信息，包括交易收款/退货/手续费的相关明细
l交易帐单共包括三份：所有交易帐单；支付帐单；退票帐单
Ø所有交易帐单，记录收款和退票的明细
Ø支付帐单，仅记录收款的明细
Ø退货帐单，仅记录退货的明细
l帐单数组说明
主要数组
说明
微信订单号
微信支付生成的订单号
交易状态
分辨该笔订单为收款or退货，收款为““，退票为””
应结订单金额
常规情况下，应结订单金额=订单金额。
当商户使用免冲值代金券或旅馆押金等业务时：
1.使用免冲值代金券，则应结订单金额=商户订单金额-免冲值代金券金额
2.使用饭店押金消费时，，则应结订单金额=押金消费金额
代金券金额
用户支付该笔订单时使用的微信支付代金券金额，若未使用则为0
退货金额
该笔退货商户应当开支的金额：
1.假如该笔订单没有使用代金券，则退货金额=申请退票金额
2.假如该笔订单使用了代金券，则退货金额=申请退票金额-代金券抵扣退货的金额
冲值券退货
当用户使用冲值代金券支付并发生退货时，该数组展示平摊到冲值代金券的退货金额；未发生上述场景时金额为0
商户数据包
该数组对应的是“统一下单”接口中商户上传的“附加数据”字段，变量名为““，商户可通过该数组对订单进行个性化标记，用于订单的筛选、分类；如：分店/支付渠道等
手续费
该笔订单的手续费金额，当该笔订单为交易时，表明需交纳的手续费金额；当该笔记录为退货时，表明需交纳商户的手续费金额
订单金额
该笔订单的下单金额。
在饭店押金业务下，当发起押金消费时，押金消费记录展示的订单金额=押金金额
申请退票金额
商户发起的该笔订单的退货总金额
注：
微信支付提供的代金券分为冲值代金券和免冲值代金券
Ø冲值代金券是发券方承当让利资金，应结订单金额=商户下单金额
Ø免冲值代金券无资金流，收汇时应结订单金额=商户下单金额-免冲值代金券金额
例：订单金额100元，代金券金额10元，用户支付90元，假定手续费为0
代金券
应结订单金额
代金券金额
订单金额
10元免冲值代金券
90
10
100
10元冲值代金券
100
10
100
商户申请退票50元
代金券
退货金额
冲值券退货
申请退票金额
10元免冲值代金券
45
50
10元冲值代金券
50
50
Q3：哪些是基本帐户可用余额和不可用余额？
l商户的基本帐户余额分为可用余额和不可用余额，可用余额是商户可自由支配的帐户余额，不可用余额是商户暂时不可支配的帐户余额
l以下几种场景会形成不可用余额：
Ø结算周期冻结。对于一些结算周期为T+7的商户，交易收款会先被冻结在不可用余额当中，到结算周期后解冻到可用余额
Ø风控冻结。假如商户涉及到风险交易或违法操作，风险资金会先被微信支付冻结在不可用余额当中；当法官裁定要求冻结商户资金时，也会被冻结
Ø交易投诉冻结。假如有消费者对商户的某笔交易有争议发起投诉，经微信支付初审后，该笔交易金额也会被暂时冻结在不可用余额当中
Ø分账冻结。当交易须要分账时，会先将交易交纳手续费的金额冻结在不可用余额当中，等待发起分账指令后进行解冻
Ø手续费欠费冻结。对于开通了手续费帐户的商户微信点单，当手续费帐户里的余额不足时，相应的手续费欠费订单金额会被冻结在不可用余额当中，冲值后解冻到可用余额。
Q4：资金帐单是哪些，应当怎样去使用？
l资金帐单记录的是帐户余额的收入和开支，当帐户余额发生变动则生成一条记录。帐户余额内部的资金变动不会生成记录，如基本帐户中的不可用余额到可用余额
l按照商户号开通的帐户情况生成对应的帐户资金帐单，一个商户号最多会有三份资金帐单：基本帐户资金帐单；营运帐户资金帐单；手续费帐户资金帐单
l一份资金帐单分为两份文件：汇总帐单和明细帐单。汇总帐单为每一类业务的汇总金额，明细帐单为每一笔明细的明细
主要数组
说明
微信支付业务单号
该笔资金变动的业务单号，如交易相关的业务单号为“微信订单号”，可通过该数组与其他帐单关联（如交易/分账帐单）
收支金额
该笔资金变动的金额绝对值，其正负通过“收支类型”判断
帐户节余
该笔资金变动后的帐户余额
备注
该笔资金变动时商户填写的业务“备注”字段，如提现/分账/企业付款，商户可通过该数组标记该笔业务微信点单，用于数据的筛选/分类
业务账簿号
商户发生该笔业务时提供的”商户业务单号“
Q5：交易帐单和资金帐单有何优缺？
l交易帐单记录的是交易订单记录，其仅记录收款和退货的明细
l资金帐单记录的是帐户余额的收入和开支，发生一笔收入或开支就生成一条明细。除收款和退票外，还包括冲值/提现/分账/企业付款/企业红包/营销等资金收入和开支明细
Q6：在微信支付店家助手小程序中怎样对帐？
l微信支付店家助手小程序目前有两处功能可以用作对帐：
Ø收款记录，提供收款和退货的明细信息
Ø资金管理，提供各个帐户的收入和开支明细
Q7：同一笔交易收款，为何在交易帐单和资金帐单中的记录有差别？
l就交易收款而言，会有三种场景导致交易帐单和资金帐单的记录有差别
Ø关注点不同。一笔交易收款会在交易帐单中会生成一条收款记录，注明订单金额和手续费。而在资金帐单中，一笔交易收款会生成两条记录，一条是交易收款的收入记录，另一条是交纳手续费的开支记录
Ø次序有差别。当发生交易收款时，会首先在交易帐单中生成一条交易记录，之后在资金帐单中生成两条收支记录。因为存在系统处理时间，一笔交易收款在交易帐单和资金帐单中的记录时间会有些许差别。假如该笔交易发生在0点前几秒，就有可能会造成该笔订单记录在前一日的交易帐单和后一日的资金帐单中
Q8：使用分账功能该怎么对帐？
l对于分账方而言，整个分账流程在资金帐单中的记录为：
Ø当交易发生时1，在资金帐单生成两条记录，一条为“交易”的收入，另一条为“扣除交易手续费”的开支
Ø当收到分账指令时3，将分账金额付给分账接收方，在资金帐单中生成一条总额记录
Ø资金冻结2和资金解冻4发生在基本帐户内部，不会在资金帐单中生成记录
l对于分账接收方而言，分账流程在资金帐单中仅有一条收入记录。当分账金额付给分账接收方时3，会在资金帐单中生成一条“分账“的收入
l关于分账更详尽的信息，可以查看分账帐单
Q9：使用饭店押金该怎么对帐？
l假如消费者支付饭店押金并正常履约，退房时押金全额返还给消费者，在交易帐单和资金帐单中不会生成任何记录（类似建行预授权的体验）
l假如消费者在旅馆入住期间形成了消费，而且须要从押金中交纳该笔金额：
Ø在交易帐单中生成一条交易记录，应结订单金额=消费金额，订单金额=押金金额
Ø在资金帐单中生成一条交易的收入和一条手续费的开支
Q10：结算周期为T+N（N>0）该怎么对帐？
l对于资金流3.0的商户：
ØT日的交易收款会即时结算到基本帐户的不可用余额，并在N日后解冻到可用余额
ØT日的交易帐单可以在T+1日下载查看
Ø手动提现金额=前一日24点基本帐户的可用余额
l对于资金流2.0（新资金流）的商户：
ØT日的交易收款会在N日后结算到基本帐户，并在T+N+1日发起手动提现
ØT+N+1日可以下载T+N日的交易帐单，
ØT+N+1日的手动提现的金额=T日的交易在T+N日的结算净额
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